Los 5 Principales Problemas para Bancos y Financieras en 2024

En la actualidad, la forma en que hacemos negocios ha cambiado. A partir del surgimiento de nuevas tecnologías, las instituciones financieras han tenido que adaptarse a nuevas formas de ofrecer servicios y productos. Y así como surgen nuevas formas de hacer negocios, surgen nuevas problemáticas que afectan a estas instituciones. Sigue leyendo para aprender más sobre estas problemáticas y cómo resolverlas.

1. Retraso Digital Frente a Tecnologías Emergentes

Recientemente, la industria financiera ha experimentado grandes cambios. Podemos destacar el aumento de los bancos online y el aumento de los nuevos agentes digitales en las instituciones financieras a partir del nacimiento de Fintech. A partir de esto, las instituciones financieras se han visto presionadas a reaccionar e implementar estos nuevos agentes es fundamental si lo que se desea es mantenerse relevante dentro del mercado. La transformación digital comienza a abrirse paso dentro de las instituciones financieras y aquellas que no logran adaptarse a estas medidas caen dentro del retraso digital.

Soluciones

Una solución efectiva es la implementación de soluciones tecnológicas que se basen en la automatización de procesos mediante la inteligencia artificial. Una solución personalizada que se acomode a las necesidades y requerimientos de cada institución. Mediante la implementación de ERPs y CRMs se pueden lograr los objetivos de transformación digital. Esto se puede lograr con Microsoft Dynamics 365.

Dynamics 365 es una cartera de aplicaciones empresariales inteligentes que ofrecen eficiencia operativa superior, así como experiencias de cliente innovadoras que permiten a las empresas volverse más ágiles, eficientes, organizadas y reducir la complejidad sin aumentar costos.

Conclusión

La transformación digital es una realidad. Las instituciones financieras deben considerar la implementación de tecnologías y herramientas nuevas que no solamente le faciliten procesos y experiencias a sus clientes, sino que también lo haga dentro de la institución. Con la finalidad de tener un sistema más eficiente, organizado, seguro e inteligente.

En Contecno desarrollamos soluciones especializadas para empresas financieras, con integraciones directas a Microsoft Dynamics 365 con módulos diseñados para resolver problemas específicos de su negocio. Si necesitas una auditoría gratuita, contáctanos.

2.Robo de Datos (Ciberseguridad)

A pesar de que las nuevas tecnologías permiten a las instituciones financieras llegar a sus clientes de formas novedosas, también se plantea la posibilidad de poner en riesgo datos sensibles, tanto de los clientes, como de las instituciones. Para evitar esto, es importante que no se produzcan brechas dentro del manejo de datos, ya que la información sensible de ambas partes es de los datos más codiciados. Si estos datos caen en las manos equivocadas, los resultados podrían ser fatales para ambas partes.

Soluciones

La tecnología detrás de la protección de la información confidencial también ha evolucionado. Existen métodos como la autenticación avanzada y el cifrado, estos son una gran herramienta para brindarle confianza a los clientes en el sector financiero. Actualmente, existen soluciones especializadas en financieras que cuentan con una cartera de aplicaciones personalizadas, un ejemplo es SYPROS Fintech, una suite de soluciones tecnológicas para el sector financiero.

Conclusión:

Para evitar poner los datos sensibles en manos equivocadas, es importante contar con una cartera de aplicaciones que le permitan a la institución financiera y al cliente acceder a medidas de seguridad eficientes e implementar una base de datos segura. Es necesario buscar la ayuda de expertos en ciberseguridad o soluciones especializadas para asegurar los datos sensibles y cifrar los correos electrónicos, entre otras medidas.

3. Atención a clientes

Al ser un canal de comunicación directa con los clientes de una institución financiera, la atención a clientes puede ser un área donde surjan problemáticas variadas. Una de ellas son las secciones de atención desactualizadas. Es importante prestar atención a cómo están diseñadas y dónde se ubican estas secciones, es decir, si existe la sección de un chat en vivo, revisar que este funcione de manera adecuada y brinde información actual, de manera que pueda resolver las dudas del cliente.

Soluciones

Actualmente, existen distintos conjuntos de aplicaciones que te permiten crear aplicaciones empresariales de forma rápida que se conectan a los datos de tu empresa, puedes crear y diseñar tus propias aplicaciones e interfaces sin ser programador. Sin embargo, la implementación de chat bots usualmente es una buena herramienta que permite ofrecer una experiencia más personalizada de atención al cliente. Los chat bots son aplicaciones software que mediante la IA simulan mantener una conversación con una persona mediante respuestas automáticas preestablecidas.

Conclusión

Es necesario optimizar los procesos y canales de comunicación de atención al cliente, ya que es una manera de establecer contacto directo con ellos. Un buen mecanismo de atención al cliente favorece a la retención de clientes. Los chat bots pueden apoyar al usuario a resolver dudas e incluso facilitarle información relevante.

4. Educación de los empleados

La fuerza laboral de una institución financiera puede ser su mejor herramienta o un riesgo. La educación y formación de los empleados es un tema que las instituciones deben trabajar para evitar los peligros de la ciberseguridad, prevenir ataques y mejorar las prácticas.

Soluciones

Las empresas partner de Microsoft Dynamics 365 no solamente se dedican a implementar el sistema, sino que pueden capacitar y educar al personal de la institución financiera a partir de las necesidades de la misma. No solamente se debe enseñar una sola vez a utilizar un sistema, sino que constantemente se debe estudiar y adaptarse a los cambios y a las nuevas funciones.

Conclusión

Mediante implementación de sistemas como lo es Dynamics 365 se pueden atender de raíz diversas problemáticas y darles un seguimiento adecuado para que en un futuro no se repitan. Ya que mediante la inteligencia artificial, el algoritmo repite patrones personalizados para seguir comandos y fórmulas personalizadas.

5. Acceso a datos en vivo para préstamos

A partir del surgimiento de los préstamos en línea y las tecnologías subyacentes, aparecen nuevas alternativas pero también nuevos riesgos. Una amenaza de ciberseguridad es el robo de datos al momento de solicitar un préstamo mediante el uso de tecnologías emergentes e incluso medios de comunicación no oficiales por parte de las industrias financieras. Por ejemplo, cuando se pide información sobre un préstamo vía WhatsApp o mensaje de texto y el cliente comparte su información personal.

Soluciones

Una solución efectiva para esa problemática es la implementación de una cartera de aplicaciones especializadas en la ciberseguridad y una base de datos cloud. SYPROS Fintech cuenta con una serie de bondades que pueden resultar eficientes para salvaguardar la información sensible. Además, se puede educar al cliente para que no comparta su información personal en medios no oficiales o riesgosos.

Conclusión

Los riesgos de ciberseguridad pueden estar donde menos lo imaginamos, sin embargo, hay soluciones efectivas para mantener la información sensible segura. La implementación de soluciones especializadas es la mejor opción para eficientar las tareas y los procesos, así como para garantizar la seguridad de la información y educación para los clientes, evitando que caigan en estafas o riesgos de ciberseguridad.